Pietų Korėjos finansų reguliuotojas pranešė griežtinantis kriptovaliutų biržose taikomų lėšų išėmimo atidėjimo sistemos išimčių taisykles. Sprendimas priimtas nustačius, kad daugiausia nuostolių dėl telefoninių sukčių (vadinamojo „voice phishing“) patyrė būtent tos sąskaitos, kurioms buvo suteiktos išimtys ir leista apeiti atidėjimą.
Trečiadienį Finansinių paslaugų komisija („FSC“) informavo, jog kartu su Finansinės priežiūros tarnyba („FSS“) ir „Digital Asset eXchange Alliance“ („DAXA“) parengė sustiprintą reguliavimo modelį. Juo bus nustatyti vieningi standartai, kada vartotojai gali būti atleidžiami nuo išėmimo atidėjimo taisyklės.
Reguliuotojas pažymėjo, kad iki šiol biržos taikė skirtingus, savarankiškai nusistatytus išimčių kriterijus, o aiškaus minimalaus standarto nebuvo. Dėl to atsirado spragų, kuriomis galėjo pasinaudoti nusikaltėliai: jiems pakakdavo nesudėtingų požymių, pavyzdžiui, seniau atidarytos sąskaitos ar tam tikros prekybos istorijos, kad galėtų greitai perkelti lėšas.
„FSC“ duomenimis, 2025 m. birželio–rugsėjo laikotarpiu sąskaitos, kurioms buvo suteiktos išėmimo atidėjimo išimtys, sudarė 59 proc. visų apgaulingų sąskaitų kriptovaliutų biržose ir buvo susijusios su 75,5 proc. nuostolių.
Šis žingsnis – dalis platesnės Pietų Korėjos iniciatyvos griežtinti kriptovaliutų biržų kontrolę po atvejų, kai infrastruktūra buvo išnaudojama telefoniniams sukčiavimams ir kai buvo nustatyti veiklos kontrolės trūkumai. Pastaruoju metu papildomos reformos skelbtos ir po „Bithumb“ įvykdyto klaidingo „Bitcoin“ išmokėjimo incidento.
Taip pat skaitykite:
Vieningi kriterijai turėtų sumažinti piktnaudžiavimo riziką
Pagal naująsias taisykles biržos, spręsdamos dėl išimties suteikimo, privalės vertinti tokius veiksnius kaip prekybos dažnumas, sąskaitos istorija, įnešamų ir išimamų sumų dydžiai bei kiti rizikos rodikliai.
„FSC“ teigimu, pokyčiai turėtų reikšmingai sumažinti vartotojų, galinčių gauti išimtį, skaičių. Reguliuotojas nurodė, kad atlikta simuliacija parodė: pagal naujas taisykles išimčiai galėtų atitikti maždaug 1 proc. vartotojų, tačiau palyginamojo bazinio rodiklio nepateikė.
Be to, planuojama stiprinti ir priežiūrą tų naudotojų, kuriems išimtys vis dėlto suteikiamos. Tai apims periodinius patikrinimus, įskaitant lėšų kilmės patvirtinimą, taip pat sistemų diegimą įtartinai išėmimo veiklai stebėti.
Reguliuotojas pridūrė, kad taisyklės bus toliau peržiūrimos, siekiant užkirsti kelią naujiems apėjimo būdams ir prireikus jas koreguoti.
Priemonių paketas papildo kitas pastaruoju metu sugriežtintas kontrolės priemones. Antradienį „FSC“ nurodė kriptovaliutų biržoms kas penkias minutes sutikrinti vidinius apskaitos įrašus su faktiniais turimų skaitmeninių aktyvų kiekiais, kai patikrinimas po „Bithumb“ incidento atskleidė vidinės kontrolės ir rizikos valdymo spragas.
Taip pat skaitykite:
Taip pat sausio 29 d. Pietų Korėja išplėtė kriptoturto licencijavimo priežiūrą, ją taikydama ne tik biržoms, bet ir pagrindiniams jų akcininkams.
