Britai griežtina kripto priežiūrą – kokia bus P2P prekybos ateitis Europoje?
Jungtinės Karalystės finansų priežiūros institucija „Financial Conduct Authority“ (FCA) surengė reidus keliose vietose, įtariamose vykdžius nelegalią tarpusavio (P2P) kriptovaliutų prekybą.
Trečiadienį priežiūros institucija pranešė, kad kartu su „HM Revenue & Customs“ ir Pietvakarių regioniniu organizuoto nusikalstamumo padaliniu patikrino aštuonias lokacijas, siejamas su neteisėta kriptoturto prekyba. Pareigūnai vietoje įteikė įspėjimus nutraukti veiklą ir nurodė operatoriams nedelsiant sustabdyti bet kokius sandorius, taip pat rinko įrodymus vykstantiems kriminaliniams tyrimams.
„Neregistruoti tarpusavio kriptovaliutų prekiautojai, veikiantys Jungtinėje Karalystėje, tai daro neteisėtai ir kelia finansinių nusikaltimų riziką“, – teigė FCA vykdomasis direktorius, atsakingas už vykdymą ir rinkų priežiūrą, Steve’as Smartas.
P2P kriptovaliutų prekyba leidžia žmonėms pirkti ir parduoti skaitmeninį turtą tiesiogiai, apeinant centralizuotas biržas. Jungtinėje Karalystėje tokiai veiklai taikomi pinigų plovimo prevencijos reikalavimai, todėl reikalinga registracija. FCA pažymėjo, kad šiuo metu nė vienas P2P kriptovaliutų prekiautojas ar platforma nėra registruoti pas reguliuotoją.
FCA plečia spaudimą kriptosektoriui
Pranešama, kad tai pirmoji tokio pobūdžio FCA operacija, nukreipta būtent į P2P kriptovaliutų prekybą. Vis dėlto ji tęsia ankstesnius veiksmus prieš šį sektorių: buvo vykdomi procesai, susiję su nelegalių kriptovaliutų bankomatų tinklais, taip pat sulaikymai, siejami su nelicencijuotomis biržomis.
Anksčiau šį mėnesį Jungtinės Karalystės ir kitų valstybių, įskaitant JAV ir Kanadą, institucijos įšaldė milijonines sumas, siejamas su kriptovaliutų sukčiavimo schemomis. Ši koordinuota iniciatyva, pavadinta operacija „Operation Atlantic“, buvo įgyvendinta kovą ir ją vykdė kelios agentūros, tarp jų – Jungtinės Karalystės „National Crime Agency“, JAV „Secret Service“ bei Kanados teisėsaugos ir vertybinių popierių priežiūros institucijos.
Skelbiama, kad operacijos metu trijose šalyse identifikuota daugiau nei 20 tūkst. nukentėjusiųjų ir užtikrintas daugiau kaip 12 mln. JAV dolerių vertės įtariamų nusikalstamu būdu gautų lėšų areštas. Tyrėjai taip pat atsekė daugiau nei 45 mln. JAV dolerių vertės papildomą pavogtą kriptoturtą, siejamą su sukčiavimo tinklais.
„Šie reidai žymi pokytį, artėjant naujam FSMA kripto režimui: neregistruoti nebiržiniai (OTC) tarpininkai nebėra pinigų plovimo prevencijos registracijos spraga – tai tampa neautorizuota reguliuojama veikla, o priežiūra vis labiau primins tradicinių finansų kontrolę“, – „Cointelegraph“ komentavo „AMLBot.com“ vadovas Slav Demchuk.
Jo teigimu, nereguliuojami OTC tarpininkai išlieka viena nuosekliausių nelegalių lėšų srautų „siaurųjų vietų“, įskaitant ir, kaip jis įvardijo, su Iranu siejamus vengimo kanalus, kai nuo reguliuojamų biržų atskirti veikėjai naudojasi neformaliais tarpininkais, kad pervestų „USDT“ ir „BTC“ į fiat valiutas ir atgal.
Jungtinė Karalystė ruošia kripto taisyklių paketą
Anksčiau šį mėnesį FCA pradėjo konsultaciją dėl gairių, susijusių su būsimu kriptoturto reguliavimo režimu, kuris, kaip numatoma, įsigalios 2027 metais. Gairės apims tokias sritis kaip stabiliosios monetos (stablecoins), prekybos platformos, saugojimo (custody) paslaugos ir „staking“.
Skelbiama, kad įmonės galės teikti paraiškas autorizacijai nuo 2026 m. rugsėjo, o visiškas reikalavimų laikymasis bus privalomas įsigaliojus naujajai sistemai.
