2024 metų finansinėje ataskaitoje paskelbti duomenys kelia rimtų klausimų dėl kriptovaliutų biržos „Zondacrypto“ veiklos. Iš dokumentų matyti, kad bendrovė naudojosi klientams priklausančiomis lėšomis, o jų mastas siekė dešimtis milijonų eurų.
Estijoje registruotos bendrovės „BB Trade Estonia OÜ“ ataskaitoje nurodoma, kad 2024 metais birža valdė daugiau nei 82 mln. eurų klientų lėšų, kurios buvo toliau investuojamos.
Didžiausia ataskaitos eilutė – daugiau kaip 75 mln. eurų vertės paskola, suteikta kriptovaliutomis. Svarbi detalė: dokumentuose nebuvo nurodyta jokio šios paskolos užtikrinimo.
Esminis aspektas – ankstesnės platformos taisyklės tokius veiksmus leido. Vartotojai, patvirtindami sąlygas, sutikdavo, kad birža gali naudoti jų lėšas, o palūkanų mokėti neprivalo. Vėlesnėse taisyklių versijose tokių nuostatų nebeliko.
Abejonių didina ir finansiniai rezultatai. Nors pagrindinė veikla – prekybos mokesčiai ir komisiniai – 2024 metais atnešė daugiau nei 13 mln. eurų nuostolį, įmonė vis tiek deklaravo grynąjį pelną. Tai daugiausia siejama su operacijomis, susijusiomis su nuosavu žetonu ZND – jis sudarė daugiau nei 70 proc. veiklos pajamų.
Taip pat skaitykite:
Tuo pat metu augo veiklos sąnaudos ir pervedimai susijusiems subjektams. 2024 metais bendrovė pervedė daugiau nei 30 mln. eurų avansų forma, tačiau tikslus šių lėšų panaudojimas nebuvo aiškiai detalizuotas. Per dvejus metus kelis kartus išaugo ir valdybos atlyginimai.
Susirūpinimą kelia ir ankstesnės auditorių pastabos. 2021–2023 metais auditoriai ne kartą nurodė, kad nėra galimybės patvirtinti dalies kriptovaliutų turto, skaičiuojamo šimtais milijonų eurų. 2024 metų ataskaita jau gavo teigiamą išvadą, tačiau be išsamaus paaiškinimo, kas konkrečiai pasikeitė.
2024 metų pabaigoje bendra klientų platformoje laikomų lėšų vertė viršijo 700 mln. eurų. Į šią sumą pateko ir tradicinių valiutų indėliai, ir kriptovaliutos, ir tos lėšos, kurias birža buvo panaudojusi savo veikloje.
Situacija tampa dar svarbesnė reguliavimo kontekste. „Zondacrypto“ iki 2026 metų liepos turės gauti naują licenciją pagal ES reglamentą MiCA, kad galėtų toliau teikti paslaugas Europos Sąjungos rinkoje.
