Lietuvos bankas (LB), atlikęs elektroninių pinigų įstaigos „Paytend Europe“ veiklos patikrinimą, nusprendė panaikinti bendrovės licenciją.
Kaip pranešime rašo LB, patikrinimo metu buvo nustatyti šiurkštūs ir sistemingi pažeidimai, susiję su dalykinių santykių ir operacijų stebėsena, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymu ir vidaus kontrolės sistema. Taip pat teigiama, kad įstaiga neužtikrino veiksmingų, jos veiklos mastui ir rizikos pobūdžiui proporcingų kontrolės priemonių.
„Bendrovės taikytos dalykinių santykių stebėsenos priemonės nebuvo pakankamos, kad leistų atpažinti įtartiną klientų veiklą. Patikrinimo metu nustatyta reikšmingų ir sisteminių trūkumų visuose stebėsenos proceso etapuose: nuo vidaus kontrolės procedūrų iki darbuotojų atsakomybės ir praktikoje taikomų stebėsenos priemonių.
Tai lėmė, kad įspėjimai dėl galimos įtartinos veiklos ne visada buvo laiku ir tinkamai analizuojami, vidiniai tyrimai buvo atliekami formaliai ar neišsamiai. Be to, įstaiga, net ir turėdama pagrindą, neteikė pranešimų apie įtartinas operacijas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai“, – aiškina centrinis bankas.
Taip pat teigiama, kad tikrinamuoju laikotarpiu nustatyta reikšmingų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos trūkumų.
Taip pat skaitykite:
„Bendrovė neturėjo efektyvių vidaus kontrolės procedūrų, neužtikrino aiškaus funkcijų pasiskirstymo, neskyrė šiai sričiai pakankamų išteklių. Taip pat įstaiga neužtikrino tinkamo interesų konfliktų valdymo – kontrolės funkcijos nebuvo tinkamai atskirtos nuo verslo interesų“, – rašo LB.
Be to, nustatyta, kad „Paytend Europe“ centriniam bankui teikė neteisingą informaciją apie dalykinius santykius su didelės rizikos klientu, neišsaugojo ir nepateikė dalykinių santykių su šiuo klientu korespondencijos.
Įstaiga taip pat nustatytais terminais nepatvirtino ir nepateikė audituotų 2024 m. metinių finansinių ataskaitų ir kitų privalomų dokumentų, priežiūrai skirtų ataskaitų.
Įvertinus visas aplinkybes „Paytend Europe“ neteko licencijos, o tai, anot LB, reiškia, kad nuo kovo 4 d. įstaiga nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir ne vėliau kaip per 5 darbo dienas privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvarką.
Institucija teigia, kad klientai, kurie turi lėšų įstaigoje esančiose sąskaitose, dėl jų grąžinimo turi kreiptis tiesiogiai į „Paytend Europe“. Lėšos klientams turėtų būti grąžinamos į kliento nurodytą sąskaitą kitoje finansų įstaigoje.
Taip pat skaitykite:
Kopijuoti, platinti, skelbti ELTA turinį be ELTA raštiško sutikimo draudžiama.
